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En un entorno global cada vez más digitalizado, donde las transacciones financieras se realizan a velocidades récord y en múltiples plataformas, la Inteligencia Artificial (IA) se posiciona como una de las herramientas más poderosas para combatir el fraude organizacional.
Gracias a su capacidad para analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real, detectar patrones inusuales y predecir comportamientos sospechosos, la IA permite a las organizaciones anticiparse al fraude y actuar con mayor rapidez y eficacia. Casos como la suplantación de identidad, la alteración de registros o las operaciones no autorizadas pueden ser identificados de forma más certera gracias a estas tecnologías.
De acuerdo con el portal www.embat.io, “en la era digital actual, la seguridad y protección de los datos se han convertido en una prioridad crítica, no solo para empresas e individuos, sino también para los gobiernos. En este contexto, la IA se ha transformado en una aliada fundamental en la lucha contra el fraude financiero”.
Este será uno de los temas centrales del VIII Congreso Latinoamericano para la Prevención del Fraude Organizacional – CLAPFO 2025, que se llevará a cabo los días 7 y 8 de abril en modalidad virtual y el 9 de abril de forma presencial en el Hotel Real Intercontinental, Escazú, Costa Rica.
El Congreso se desarrollará bajo el lema “Transformación Digital en la Gestión del Riesgo de Fraude: Prevención, Detección e Investigación”, y reunirá a expositores de alto nivel provenientes de los cinco continentes. Participarán representantes de países como Alemania, Suiza, Brasil, España, Colombia, Estados Unidos, Emiratos Árabes Unidos, Nigeria, Sudáfrica, Singapur, Argentina, Chile, Ecuador, Jordania, Bolivia, Panamá, Venezuela y Costa Rica.
André Barrantes, gerente de la firma Capacita y organizador del evento indicó que “la incorporación intensiva de tecnologías como la IA y las TIC representa un desafío estratégico para los profesionales del sector. Ya no basta con conocer los riesgos tradicionales; ahora se requiere dominio técnico y capacidad de análisis avanzado para enfrentar nuevas amenazas emergentes”.
Barrantes también destaca el papel transformador de la IA: “Desde asistentes virtuales hasta conducción autónoma y diagnóstico médico, la inteligencia artificial está revolucionando todos los sectores. En el ámbito del fraude, ofrece soluciones innovadoras que antes eran impensables”.
El impacto real del fraude organizacional
El fraude organizacional no solo representa una amenaza financiera, sino también reputacional y estratégica para las empresas. Las prácticas ilícitas abarcan desde la manipulación de registros contables y la aplicación indebida de normas financieras, hasta la malversación de activos, el ocultamiento de pérdidas y la elaboración de reportes falsos.
Según el Informe 2024 de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE, por sus siglas en inglés):
- Las organizaciones pierden en promedio un 5 % de sus ingresos anuales debido al fraude.
- El 51 % de los casos se deben a falta de controles internos, y un 32 % a omisiones.
- El tiempo promedio de detección de un fraude es de 12 meses, con una pérdida promedio de USD $145.000 por caso.
- En América Latina y el Caribe, la pérdida es un 70 % superior al promedio global, y en el 72 % de los casos no se logra recuperar ningún activo.
“Por eso, CLAPFO se ha consolidado como un referente internacional. Con siete ediciones anteriores, este evento no solo brinda contenido actualizado, sino que facilita el acceso a herramientas de vanguardia que las organizaciones pueden aplicar de inmediato”, concluyó Barrantes.
Quienes deseen conocer más detalles del Congreso pueden ingresar en la página: https://www.prevencionfraude.org , escribir a los correos: clapfo1@prevencionfraude.org / info@capacita.co o llamar al teléfono +506 2224-4191.
